Kraken планирует стать криптобанком в Европе: новый уровень KYC или шаг к массовому принятию

Одна из старейших криптовалютных бирж Kraken нацелилась на получение банковской лицензии в Европейском союзе. Если план осуществится, Kraken сможет предлагать клиентам не только торговлю криптовалютами, но и полноценные банковские услуги: депозиты, кредиты, переводы и выпуск платёжных карт. Это превратит биржу в универсальную финансовую платформу, работающую в рамках единого европейского регуляторного поля.

Для европейских пользователей это означает удобство: можно будет хранить и фиат, и крипту в одном месте, платить картой, выпущенной биржей-банком, и получать проценты на остаток. Однако статус банка автоматически накладывает жёсткие обязательства по AML и KYC. Kraken уже сейчас требует верификацию для большинства операций, но как банк будет обязана передавать данные о счетах и транзакциях налоговым органам стран ЕС в рамках директивы DAC8 и стандарта CARF. Фактически каждый клиент Kraken-банка станет полностью прозрачен для фискальных служб.

Пока неясно, оставит ли Kraken возможность анонимного или частично анонимного использования криптовалютных сервисов для тех, кто не хочет открывать банковский счёт. Возможно, биржа разделит продукты: криптобиржа останется с прежними уровнями верификации, а банковские услуги будут для полностью идентифицированных клиентов. Как бы то ни было, тренд на сращивание традиционных финансов и крипты усиливается, и пространство для анонимных операций сужается.

Мы следим за развитием событий. Актуальные способы сохранить приватность в меняющемся регулировании обсуждаются в разделе Основы анонимности и в нашем премиум-разделе со схемами обфускации .